继中国及马来西亚后，印度似乎也展开了监管比特币交易的大动作。先有报导指，印度政府已确认向当地数万名加密货币交易商及投资者发出了税收通知。接著，在上周六（20
日）有消息传出，包括印度最大的印度国家银行（SBI）及第二大的印度工业信贷投资银行（ICICI
Bank）在内的国内主要银行，已暂停了当地大型比特币交易所帐户的运作。

早前区块客已报导，印度的所得税部门（Income Tax
Department）造访了国内九家加密货币交易所，带走了投资者的身份、交易情况、使用的银行帐户、电子邮件等资料，以便用来分析并尝试对比特币投资及交易征税。一位高级税务官员更表示，接下来将有多达
50 万名比特币交易者会收到通知，关于他们必须缴纳比特币投资和交易的资本利得税。

在 19 日，该税务部门的官员向路透社表示，经过该次全国调查显示，在过去的 17 个月里，当地已有价值超过 35
亿美元的加密货币交易进行。在收集了来自孟买、德里、班加罗尔和浦那等地的交易所数据后，发现当地的比特币和加密货币的投资者主要来自年轻的技术人士、房地产商和珠宝商。南卡罗来纳州所得税部门调查总监
Balakrishnan 指出，该批缴税通知是在评估加密货币交易的渗透和模式的调查完成后发出。

「我们不能（对这样的调查结果）视而不见。如果等到最终判决结果称比特币等加密货币为不合法的话，那将是一场灾难。」Balakrishnan 向路透社表示。

印度税务部门已经要求比特币和其他加密货币（如以太坊和瑞波币）的投资者及交易商须以资本收益缴纳税款。

「我们发现投资者没有把这些投资收益反映在他们的纳税申报表上，而且在很多情况下，这些投资都没有被提及说明。」Balakrishnan 解释道。

据当地比特币交易所 Zebpay 提供的资料表示，当地的加密货币市场在过去每月约新增近 20 万名用户，交易量约为 200 亿卢比（约合 3.15
亿美元）。Zebpay 联合创始人 Saurabh Agarwal 表示：「我们许多客户将这些数位货币看成黄金一样。」

大型银行冻结比特币交易所帐户

据经济时报报导，包括印度国家银行、印度工业信贷投资银行、Axis 银行、HDFC 银行及 Yes
银行在内的顶级贷款机构，基于怀疑帐户中存在可疑交易，所以冻结了印度主要比特币交易所在其银行的一些帐户。

此外，报导中还提到，这些银行同时要求交易所就其借款提供额外担保，一位知情人士表示「自上月以来，银行就一直要求以 1 比 1
的比率来做额外担保」，银行方面还对少数仍在运作的帐户采取了限制现金提取的措施。

这些大型银行目前正仔细审查当地比特币交易所持有的往来帐户，据悉，被审查的名单包括 Zebpay、Unocoin、CoinSecure 和 BtcxIndia
等在内的当地十大比特币交易所。根据印度税务官员的估计，这十家比特币交易所年度总计收入可能高达 4,000 亿卢比（约合 63 亿美元）。

「对于这些突然的动作，银行方面并没有提前与我们公司联系。」Unocoin 创办人兼执行长 Sathvik Vishwanath 表示。

目前，印度并没有禁止比特币交易，相关的政策立法尚未明确，加密货币在当地仍很大程度上不受管制。看来，各比特币交易所只能等待政府政策的进一步清晰。至于印度会否跟随中国的做法关闭所有加密货币交易所，当地人相信，若当局想这样做的话，早就有所行动了，他们偏向认为，当局较可能效仿如英国等国家。

据悉，由于无法使用银行帐户，很多比特币交易所都面临金流问题，一些交易所创办人正准备抵押他们的个人财产来纾困。一位正评估是否要投资到这类加密货币交易所的银行家表示，这些交易所的创办人向银行大量借款，并希望获得私募股权投资或其他资金注入，但这一切都尚未出现。

「尽管他们现在面临金流问题，但不能忽视，大部分交易所的收入和利润都很高。我们希望待有关税收问题清晰之后，再考虑是否要投资交易所。」该银行家称。

中国马来西亚已著手监管交易所的银行帐户

中国人民银行于上周三（17
日）发布了一份内部文件称，严格禁止各商业银行为加密货币交易提供银行服务。央行要求辖区内各法人支付机构自文件发布之日起展开「自查整改」工作。除了严禁他们为虚拟货币交易提供服务外，亦要求银行采取有效措施以防止支付通道用于虚拟货币交易，还同时要求各银行加强日常交易监控，一旦发现涉及加密货币的交易，须及时关闭有关的支付通道，并妥善处理相关结算资金，以避免出现影响社会稳定的群体事件。

另外，知名比特币交易所及钱包供应商 Luno 于 13 日遭马来西亚税务局（IRB）冻结其马来西亚银行帐户。据悉，Luno 在当地以商业公司「Bitx
Malaysia」作银行帐户登记。Luno
向媒体解释表示，税务当局正在调查其公司是否涉嫌税收申报不一致。「基于这次审查，税务当局要求我们提供所有马来西亚客户的身份、存取款以及交易信息。我们正与
IRB 密切合作，期望能将这个要求涉及的信息量降低。」Luno 补充道。

目前，Luno 的马来西亚用户仍能以当地法币（马来西亚令吉）在平台上购买比特币、以太币。该公司强调「在 Luno
上，包含法币与加密货币在内的所有资金仍然是安全的，Luno 的服务并未受影响。」

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来源：ET

图片： indianweb2