摘要：瑞士金融市场监管局(FINMA)发布了关于在FINMA监管下的区块链支付监管要求的指导意见。8月26日发布的《虚拟资产服务提供商指南》适用于包括交易所、钱包提供商和交易平台在内的区块链服务提供商。金融

瑞士金融市场监管局(FINMA)发布了关于在FINMA监管下的区块链支付监管要求的指导意见。

8月26日发布的《虚拟资产服务提供商指南》适用于包括交易所、钱包提供商和交易平台在内的区块链服务提供商。

金融市场监管局在其指南前言中指出，它遵守今年6月由政府间金融行动特别工作组(FATF)发布的数字资产监管框架。

金融市场监管局强调，区块链行业的企业不能被排除在该国现有的监管标准之外，例如《反洗钱法》(AML)。鉴于监管机构认为，在假名区块链机制方面，洗钱和恐怖主义活动融资等风险加剧，这一点尤为关键。

因此，区块链服务提供商被要求进行了解客户的检查，遵循基于风险的方法来监控他们的业务关系，并通知瑞士洗钱报告办公室，如果他们发现在其平台上的可疑活动。

监管机构强调，其规定应以一种与技术无关的方式解释:因此，有关客户和受益人的信息应与付款委托书一起传递的要求，适用于区块链支付，与银行转账的方式相同。

但是，这些信息不需要在区块链上传输，而可以使用其他通信通道提供。

FINMA指出，它在拒绝豁免涉及不受监管钱包供应商的支付方面，违反了FATF的指导原则。

FINMA指出，目前国内和国际上还没有能够可靠传输区块链支付识别数据的系统。它补充称，到目前为止，单个服务提供商之间也没有达成双边协议。

报告指出，如果未来建立任何此类协议或数据共享机制，将要求这些协议仅涉及受“反洗钱”监管的服务提供商。

同样在今天宣布，社交媒体消息人士称，FINMA已经批准了两家区块链服务提供商Sygnum和Seba的银行牌照。

今年春天，区块链分析公司Chainalysis敦促FATF重新考虑其对VASPA的指导和报告要求，认为把繁重的要求强加给“作为执法关键盟友的受监管的vasp，可能会降低VASPA的流行程度，推动活动走向分散化和对等的交换，并导致金融机构进一步降低风险。”